Seguridad Regulatoria,
Cumplimiento Sólido
y Continuidad Operativa

Sujetos Obligados Financieros y No Financieros enfrentan sanciones, multas y pérdida de licencias por vacíos en cumplimiento. Nosotros lo prevenimos.

Especialistas en Prevención de Blanqueo de Capitales/FT/PADM. Somos su aliado en el cumplimiento de la regulación vigente a través de evaluaciones preventivas, Gap Analysis Integral, estructura integral de Cumplimiento y Capacitaciones Estratégicas en PBC/FT/PADM.

Solicitar Consulta Gratuita → Ver Servicios

AML Anti-Blanqueo de Capitales

CFT Financiamiento del Terrorismo

KYC Know Your Customer Reforzado

FATF Estándares Internacionales

Lo que hacemos por su entidad

Servicios Especializados

Soluciones integrales de cumplimiento para Sujetos Obligados Financieros y No Financieros en Panamá

Consultoría de Adecuación

Gap Analysis: revisión del Manual de Prevención, Matriz de Riesgo, KYC/KYB/UBO, monitoreo transaccional y Gobernanza. Actualización del Manual de Prevención, Matriz de Riesgo, formularios KYC y procesos de Debida Diligencia. Acompañamiento en la adopción operativa.

Programa de Capacitación

Fundamentos, marco legal, impacto y nuevos lineamientos, tipologías, señales de alerta, casos prácticos y taller enfocado a la DD del cliente. Beneficiario Final/Estructuras Complejas. Monitoreo Transaccional. Responsabilidades y sanciones penales, administrativas e internas.

Debida Diligencia Reforzada Técnica

Análisis exhaustivo de clientes, incluye visitas in situ, entrevistas, conversión financieras y verificación de contrapartes y operativa real.

Matriz de Riesgo Interna

Desarrollamos una matriz de riesgo personalizada que evalúa clientes, proveedores y contrapartes, con recomendaciones profesionales alineadas al apetito de riesgo de la institución financiera.

Evaluación Independiente

Selección de muestra y evaluación de cada expediente calificado en: completitud documental, calidad KYC/UBO, perfil financiero y transaccional, vigencia de actualización, clasificación de riesgo y screening de sanciones. Informe Ejecutivo + Informe Técnico + Plan de Remediación priorizado. Presentación al Comité de Prevención. "La mirada del regulador antes de su llegada."

Estructura de Cumplimiento

Si su entidad no tiene una estructura de prevención, está operando en riesgo. Diseñamos la arquitectura integral: Oficial de Cumplimiento, Comité de Prevención, políticas y manuales, líneas de reporte, y controles operativos exigidos por la regulación vigente para todo Sujeto Obligado.

Cumplimiento Normativo

Marco Legal & Regulatorio

La regulación que le aplica como Sujeto Obligado no es opcional

Como Sujeto Obligado — ya sea financiero o no financiero — usted tiene la obligación legal de implementar un sistema de prevención de BC/FT/PADM. El incumplimiento no solo genera sanciones administrativas y penales: puede significar la pérdida de su licencia de operación. TDC Firm fundamenta cada servicio en este marco regulatorio para que su cumplimiento sea técnicamente irreprochable.

Ley 23 de 2015 — Panamá

Marco principal que establece las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo para todos los Sujetos Obligados Financieros y No Financieros.

Acuerdo 10-2015 de la SBP

Regulaciones de la Superintendencia de Bancos para la gestión de riesgo de BC/FT en entidades bajo su supervisión.

Ley 254-2021

Adecuaciones en materia de transparencia fiscal internacional, registros contables y Debida Diligencia aplicables a todos los Sujetos Obligados.

Decreto Ejecutivo No. 35-2022

Procedimientos de Debida Diligencia y obligaciones de reporte para entidades reguladas.

Estándares GAFI / FATF

Las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional como guía técnica para todos nuestros procedimientos.

Quiénes Somos

Somos un equipo especializado en cumplimiento normativo transnacional, liderado por profesionales con más de 17 años de trayectoria en el sector regulado de Venezuela y Panamá.

Entendemos el desafío que enfrentan los Sujetos Obligados Financieros y No Financieros: cumplir con una regulación cada vez más exigente sin paralizar su negocio. Nuestra misión es convertir ese desafío en una ventaja competitiva. Conocer bien a su cliente a través de una Debida Diligencia Efectiva no solo le permite prevenir el BC/FT/PADM — le protege de sanciones y fortalece relaciones comerciales que podría perder por falta de documentación técnica.

TDC Firm no es solo un proveedor de documentos — es un aliado que traduce la realidad operativa de sus clientes en un lenguaje técnico-regulatorio que satisface a reguladores y contrapartes.

Valor Diferencial

Beneficios Claves

Cada brecha en su programa de cumplimiento es un riesgo activo para su operación

Somos su aliado en la evaluación y cierre de brechas

Evaluamos sus procesos preventivamente y le acompañamos en la adopción e implementación de mejoras operativas.

Eficiencia Operativa

Su equipo invierte cientos de horas en DD remota sin resultados concluyentes o incompletos, aplicando nuestra Debida Diligencia Técnica disminuye el trabajo improductivo.

Inteligencia jurisdiccional especializada

Herramientas automatizadas no capturan la realidad de jurisdicciones complejas, con presencia y visitas in-situ mantiene la certeza operativa de su cliente y mitiga riesgos de posibles fachadas.

Arquitectura Integral de Cumplimiento

Le orientamos y apoyamos en mantener una estructura sólida de Cumplimiento, mitigando riesgos y alineando sus procesos y controles con la regulación vigente.

Capacitación teórica-práctica

Aplicamos metodologías prácticas para que su equipo esté actualizado con las nuevas tipologías y lineamientos regulatorios.

Hablemos

Contáctenos

El primer paso para proteger su operación

Cada Sujeto Obligado enfrenta desafíos regulatorios específicos. Ya sea que necesite fortalecer su programa existente o construir uno desde cero, contáctenos para una consulta inicial confidencial y gratuita.

Ubicación

Ciudad de Panamá, República de Panamá

Correo Electrónico

Horario de Atención

Lunes a Viernes · 8:00 AM – 5:00 PM (EST)

Solicitar Consulta Gratuita

Respuesta en menos de 24 horas hábiles

Seguridad Regulatoria,Cumplimiento Sólidoy Continuidad Operativa